抽丝剥茧细数电话诈骗中的破绽

张叶 绘
张叶 绘

  电话诈骗,其实那些欺骗手段已经太不新鲜了,可偏偏就不断有人上当,被骗的数额还不小。而且,这一类诈骗往往以转账的形式完成,骗子可以迅速转移账户,给警方破案带来巨大困难,想挽回损失十分艰难。最好的方法,还是自己加强防范。

  如何防范?警方的提醒是ABCD1234,虽然严谨而全面,却很难一下子完全记住。而“以案说法”才是最生动最印象深刻的。今天,我们的记者采写了三条相关的骗局,就让我们用一种侦探的眼光,来回溯一下这三起典型的电话诈骗案,抽丝剥茧之中来看一看,在骗局的每一步中都露出了怎样的破绽,而当事人又错过了多少识破骗局的机会。

  案例一 受害人:金坛赵小姐

  “我是法院,你涉嫌一起绑票案”

  “邮局公安法院”连环套,电话打完12万元也没了

  金坛人赵小姐一个人生活,平时做点小生意,生活还挺殷实。7月20日早上9点,睡梦中的赵某接到一个自称邮局工作人员的电话,问赵某可曾收到一封快件,赵某说没有。随后,“邮局工作人员”忙活了一阵对赵某说,经查询快件已经退回省公安厅了,具体情况可以和省公安厅联系。没等她反应过来,电话被转接到另外一个电话号码上,传来一个约三十几岁男人的声音,自称“省公安厅刑侦支队中队长”。

  ■破绽

  【这里,骗子已经露出了最大的一个破绽:邮局和公安系统的电话并非一个总机,两个部门之间不可能实现电话转接!】

  “中队长”称赵某牵涉一起绑票案,说绑匪用赵某的身份证在某银行存有8万元。受害人家属已将赵某告上法庭。中队长称,可通过内部网转接电话给“郑审判长”。

  ■破绽

  【除“转接电话”破绽外,被告上法庭但没传票是不可能的,审判长更不可能随意接当事人电话。】

  在电话的这头赵某已经是一身冷汗,随着几声转接电话铃,赵某电话里传来了“郑审判长”的声音。郑对赵某说,你6月30日没来参加庭审,银行账户会被冻结。经过法院的调查也知道你是无辜受害者,但是政策和办案的纪律是这样没办法。之后郑又问赵某银行中有多少存款,赵某想自己多年省吃俭用存下的钱不能被无故冻结,没有多想便说12万元。郑表示要向法院的院长请示。赵某此时已经完全相信了。

  ■破绽

  【骗子“不参加庭审,账户会被冻结”是违反法律常识的,法院依法冻结账户的条件中,根本没有“不参加庭审”这一条。】

  没过一会,赵某接到一名自称“法院周院长”的电话。周向赵某说,案件引起了省政府高度重视,赵某的账户即将冻结。如果赵某不想自己的账户冻结,只有先将所有存款存到“国库”,并要求赵某一定要快,上级催得紧。赵某中午时间将准备好的银行支票12万元人民币汇入自称周院长提供的国库账号内。

  ■破绽

  【凡以各种理由要求转账汇款到所谓“安全账户”、“国家账户”的,一定是个骗局。因为国家机关工作人员是绝不会通过电话给群众提供所谓“安全账户”而要求转账汇入的。而且“国库”怎么可能在电话里给你账号?】

  赵某转账后才感觉如释重负。平静下来后,她终于注意到转账单上的收款人是“刘某”!“国库”的账号收款人怎么是个人姓名?赵某再次拨打自称周院长的电话时,赵某听到的是忙音。随后赵某逐一拨打所谓的邮局和公安厅号码,不是忙音就是无人接。赵某欲哭无泪,金坛警方正在调查。

  周粉庚 马奔

  案例二 受害人:南京张女士

  “我是公安局,你在上海被立案”

  30万现金汇出一刹那,真民警一把夺过了她的电话

  昨天上午10点,南京雨花台区张女士接到一个0216328012X的电话,对方自称是上海市公安局的陈警官,称她在上海招商银行、交通银行分别消费了60万元、9816元,要求她马上把欠款汇到指定账户,否则就会“立案侦查”。

  ■破绽

  【除了前一个案子已经提到的“账户破绽”之外,“公安局来电查经济问题”一定有假!根据我国法律规定,公安机关、检察机关、法院在侦查办案中,必须出具工作证件及相关法律文书,当面进行询问。】

  张女士拨打114查询,结果0216328012X确实是上海市公安局电话。在“陈警官”催促下,张女士从家里找到30万现金,急匆匆前往应天西路7号农行。幸运的是,张女士电话告诉了丈夫,然后就一直和骗子“保持联络”,打不通妻子电话的丈夫赶紧报警。

  ■破绽

  【张女士还是有警惕性的,但她不该打114,因为骗子可以用显号软件,把来电号码显示为公安机关公开的号码。最简单的方法是直接回拨查证。】

  南京雨花公安分局特巡警大队8号巡逻车民警孙中亮同实习民警郗锐、姚宗俊、崔建永迅速赶到农行,就在张女士将30万现金即将汇出前,夺过她手中电话,厉声询问对方的警号、姓名,对方立即将电话挂掉。

  ■破绽

  【还记得南京以前一个老太太险些被骗走18万元的事情吗?最后老太太电话里一句“你是上海警察,说句上海话听听”让对方露了馅。其实,骗子比你还脆弱!】 雨轩 罗双江

  案例三 受害人:南京李女士

  “我是国税局,你新买的车能退税啦”

  5位车主被骗7万多,你在忙“激活账号”其实是转账给骗子

  “您好,这里是南京市国税局,您牌号为苏Axxxxx的汽车可以退税……”南京李女士接到了这样一个电话。电话里还准确说出了她的私人信息!李女士半信半疑。

  ■破绽

  【这其实是个屡说不绝的老破绽了:汽车退税都需要车主携带相关证件到税务部门当场办理,不可能通过电话远程操作。至于私人信息,可能一毛钱就卖了!】

  对方说,可拨4006058266查询。看到400,李女士认为是“官方的”,就拨通了,一名年轻女子接电话,给她一个银行账号和密码,称这是国税局申请的临时账号,所退购车税存在这个账号上,李女士可通过银行免费转账电话进行转账。

  ■破绽

  【400和800都是企业公司申请的一种专号的电话。按说申请400电话是要正规执照的,但现在监管上尚不完善,很多途径私人就可申请。当然,“国税局临时账号”一听也就是假的。】

  李女士随即“转账”,可几次都失败。过了一会,年轻女子又打电话过来,断言银行卡有问题,“你找个ATM机去激活银行卡,到那给我电话,我教你操作。”李女士赶到工行网点将银行卡插入ATM机,按女子“电话提示”输密码,输序列号、激活码,按确定键,“叮”的一声,“转账成功”,随即对方就挂了电话,李女士一查余额,少了3.9万余元!

  ■破绽

  【你转账肯定会失败的!所谓“激活”的过程其实就是转账步骤,他们骗车主输入的序列号和密码实际就是银行卡卡号和转账金额!】

  这个团伙骗了南京5名车主7万多元后落入法网。 浦文 陈珊珊


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